Dashboard de Floating em Power BI
Este projeto apresenta um dashboard de floating desenvolvido em Power BI para monitorar a eficiência financeira da operação, com foco na análise de prazos de clientes e rede credenciada, comparação entre PMR e PMP e identificação de oportunidades de ganho financeiro.
A solução foi estruturada para oferecer uma visão executiva clara e analítica, permitindo identificar desvios por cliente, rede e período, priorizar pontos críticos e acompanhar a evolução mensal dos indicadores com mais precisão e suporte à tomada de decisão.
Contexto e necessidade do negócio
A empresa enfrentava dificuldades para monitorar a eficiência financeira da operação, principalmente na gestão dos prazos entre clientes e rede credenciada. A ausência de uma visão consolidada do floating comprometia a identificação de oportunidades de ganho e o controle sobre o ciclo financeiro.
Os dados estavam distribuídos e pouco estruturados, dificultando a análise integrada de indicadores como PMR, PMP e prazo contratado, além de limitar a visibilidade sobre desvios e comportamentos fora do padrão.
Nesse cenário, surgiam dificuldades para responder perguntas essenciais para a gestão:
- O floating da operação está dentro do esperado?
- Quais clientes ou parceiros estão impactando negativamente o resultado?
- Existe oportunidade de ganho financeiro com ajuste de prazos?
- Como os indicadores evoluem ao longo do tempo?
- Onde priorizar ações para melhorar o desempenho financeiro?
Principais desafios
- Consolidar e estruturar dados de clientes e rede para análise integrada
- Calcular e padronizar indicadores como Floating, PMR e PMP
- Identificar desvios relevantes de forma clara e acionável
- Traduzir indicadores operacionais em impacto financeiro (potencial de ganho)
- Permitir análise por cliente, rede e período com consistência
- Construir uma visão executiva simples, sem perder profundidade analítica
Construção da solução
A solução foi desenvolvida com base em três pilares principais: modelagem de dados, cálculo dos indicadores de prazo e construção da camada analítica, garantindo consistência, performance e clareza na leitura dos resultados.
- Modelagem dimensional com separação entre tabelas fato e dimensões
- Estruturação dos dados de clientes e rede para análise integrada
- Desenvolvimento de medidas em DAX para cálculo de Floating, PMR, PMP e indicadores derivados
- Criação de métricas de potencial de ganho com base em desvios operacionais
- Padronização visual entre páginas para garantir consistência na leitura
- Construção de visões analíticas por cliente, rede e evolução temporal
Por que a solução foi construída desta forma
A solução foi concebida para transformar dados operacionais em indicadores financeiros acionáveis. Em vez de apenas apresentar números, o dashboard conduz a análise a partir do impacto do prazo na geração de valor, destacando desvios e oportunidades de melhoria.
Cada página foi desenhada com um objetivo específico: visão executiva do floating, análise detalhada por cliente, avaliação da rede credenciada e acompanhamento da evolução ao longo do tempo. Essa estrutura permite identificar rapidamente pontos críticos, priorizar ações e acompanhar a efetividade das decisões.
A combinação entre clareza visual, segmentação analítica e foco em impacto financeiro garante uma leitura eficiente tanto para gestores quanto para áreas operacionais.
Principais indicadores analisados
Floating Médio
Indicador central da operação, utilizado para medir o equilíbrio entre prazos de clientes e rede, evidenciando o impacto direto na eficiência financeira.
PMR (Prazo Médio de Recebimento)
Análise do prazo médio de recebimento dos clientes, permitindo identificar atrasos, desvios em relação ao contratado e impactos no fluxo financeiro.
PMP (Prazo Médio de Pagamento)
Monitoramento do prazo de pagamento da rede credenciada, com foco na gestão do ciclo financeiro e no equilíbrio da operação.
Potencial de Ganho
Cálculo do impacto financeiro associado a desvios de prazo, indicando oportunidades de melhoria e priorização de ações com maior retorno.
Telas do Dashboard e Estrutura de Análise
Cada tela foi desenvolvida com um objetivo específico, organizando a análise de forma progressiva — da visão executiva do floating até o detalhamento por cliente, rede credenciada e evolução dos indicadores ao longo do tempo.
Tela 1 — Visão Geral
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Esta tela apresenta a visão executiva consolidada da operação, destacando indicadores-chave como Floating Médio, PMR Cliente, PMP Rede e Receita Financeira. O objetivo é permitir uma leitura rápida do cenário geral, facilitando a identificação de padrões, desvios e pontos de atenção na eficiência financeira.
Tela 2 — Análise de Clientes
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Nesta tela, a análise se aprofunda no comportamento dos clientes, permitindo avaliar indicadores como Floating Médio, média de atraso, prazo contratado e PMR. A estrutura facilita a identificação de clientes com maior impacto no resultado, além de destacar oportunidades de ganho financeiro e pontos críticos que exigem ação.
Tela 3 — Análise da Rede Credenciada
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Esta tela é dedicada à análise da rede credenciada, permitindo acompanhar indicadores como Floating Médio, prazo contratado da rede e PMP. A visão ajuda a identificar parceiros com melhor ou pior desempenho, além de evidenciar oportunidades de ajuste com impacto direto na eficiência financeira da operação.
Tela 4 — Evolução dos Indicadores
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Esta tela foca na evolução temporal dos principais indicadores, permitindo acompanhar o comportamento do Floating, PMR, PMP, potencial de ganho e clientes críticos ao longo dos meses. A estrutura facilita a leitura de tendência, comparação com períodos anteriores e avaliação da efetividade das ações implementadas.
Ganhos com a conclusão do trabalho
- Visibilidade clara sobre o floating da operação, permitindo identificar rapidamente desvios e oportunidades de melhoria
- Identificação de clientes e parceiros com maior impacto financeiro, facilitando a priorização de ações
- Mapeamento de oportunidades de ganho financeiro a partir de ajustes de prazo
- Redução do tempo de análise, com acesso rápido a indicadores como PMR, PMP e evolução do floating
- Melhoria no controle do ciclo financeiro, com acompanhamento contínuo dos principais indicadores
- Base estruturada e escalável para evolução da análise e tomada de decisão
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